Организации, выпускающие денежные ордера и дорожные чеки.

Хотя эти бизнесы и предоставляют услуги, которые частично реализуют функции обменных бюро и бюро по пересылке денег, такие бизнесы, как правило, не предоставляют полный набор услуг аналогичных банковскому сервису. Перевод наличных денег в другие денежные инструменты создает условия для более легкой транспортировки незаконных доходов или их размещения на финансовых счетах без заполнения отчетности.

Товарно-сырьевые брокеры.

Как и брокеры драгоценных металлов, они в состоянии содействовать преступникам путем предоставления возможности вкладывать незаконные доходы в законную финансовую систему.

Страховые компании.

Использование страховых компаний в целях отмывания денег, как правило, требует подчинения сотрудников, чтобы создать условия для размещения незаконных доходов в законной финансовой системе.

В. Учреждения нефинансового сектора.

Согласно результатам исследования, проведенного под руководством консультанта Научно-исследовательской криминалистическо-криминологической группы федерального ведомства по уголовным делам Германии (БКА) Эриха Ребшера и Главного комиссара по уголовным делам Германии Вернера Валенкампа, следующие виды нефинансовых организаций активно используются для маскировки отмывания денег, полученных преступным путем:

1. Учреждения, связанные с индустрией развлечений

: предприятия, организующие досуг в целом; бары; кафе-мороженое; дискотеки; спортивные оздоровительные центры; гостиницы и рестораны; клубы для мужчин; агентства, организующие проведение концертов и других культурных программ; массажные салоны; пиццерии; сауны; секс-магазины; видеотеки.

2. Учреждения, связанные с автомобильным бизнесом

: торговля автомобильными покрышками; прокат автомобилей; использование автомобилей в коммерческих целях; комиссионная торговля автомобилями; торговля запасными частями для автомобилей; ремонт автомобилей; торговля бензином.

3. Розничная торговля: антикварные магазины

; комиссионные магазины; магазины по продаже электронно-вычислительной техники; фотомагазины; ювелирные магазины; магазины модных товаров; пункты проката; обувные магазины (особенно по продаже итальянской обуви); магазины по продаже подержанных вещей; магазины по продаже оружия; магазины по продаже радиоприемников и радиодеталей; фирмы-поставщики для ресторанов.

4. Предприятия сферы услуг (за исключением сферы развлечений)

: фирмы по установке автоматов; агентства, осуществляющие перевозки автобусами; типографии; фирмы по найму жилья; агентства по организации морских и речных перевозок; мастерские по выполнению татуировок и т.п.

5. Другие предприятия

: строительные фирмы; предприятия, торгующие металлоломом.

Г. Перевод преступно полученных денег за рубеж.

Размещение незаконно полученных доходов за границей без использования официальных учреждений осуществляется посредством физического вывоза.

Физический вывоз денежных средств

осуществляется различными методами, среди которых наиболее типичными являются:

• скрытый вывоз денег курьерами (контрабанда);
• вывоз денег в тайниках в транспортных средствах или грузах;
• почтовыми отправлениями;
• подпольные банковские системы.